oghvilkederskaloptimeres.Eteksempelherpåeren
faginvalidedækning forengruppehøjtspecialiserede
medarbejdere,derpå trodsafgode intentioner ikke
fungeredeefterhensigten.Dennevidenblevudnyttet i
etefterfølgendeudbud,hvor løsningenblevoptimeret.
ERPENSIONSSELSKABERNE IKKE
SELVBEDST TILATRÅDGIVE
OMDERESEGNEPRODUKTER?
Pensionsselskaberneharnaturligvisetmegethøjt
kendskab tilderesegneprodukter– tilgengæld
veddemeget lidteller intetomkonkurrenternes
produkter,ogderforerde ikke i stand tilat foretage
densammehelhedsorienterederådgivningsomen
forsikringsmægler.
Derudoverskalmanhuske, atetpensionsselskab
altidvilhaveenegen-interesse,dergår forud for
kundens interesse.Hvadentendeter forholdet tilvalg
af investeringsprodukter iopsparingsperiodeneller
udbetaling ienskadessituation, såviletpensionsselskab
skele til,hvadder tjeneregen-interessenbedst.
HVORDANOPLEVER
MEDARBEJDEREN
VORESUVILDIGHED?
Såvel somWilliserkundensmandpåvirksomheds-
niveau, erWillisogsåkundensmandpåmedarbej-
derniveau.Voresrådoganbefalinger tilkunden
skerudenskelen til leverandørinteresser,ogWillis’
pensionsrådgivereogpensionsmæglerearbejderalle
påfastløn–udenprovision.Hertilkantilføjes,atingen
blivermåltpå,hvorstorefrivilligeindbetalingerogantal
pensionsoverførslerdenenkeltepensionsmæglerudfører.
Enny-ansatWillis-medarbejder,derkom fraen
leverandørudtalte: ”Deteranderledes iWillis, forher
bliver jegmåltpåkundetilfredshed,ogderhvor jeg
kom fra, vardetstørrelsenafpensionsindbetalingerog
pensionsoverførsler, jegblevmåltpå”.
Viharenhelhedsorienteret tilgang ivoresrådgivning
afmedarbejdere,ogvikigger ikkekunpådeordninger,
somdenenkeltemedarbejderhar i leverandørens
selskab,menkiggerbredt,og informererogrådgiver
omalleordningeruanset leverandøren–bådeprivate
ordninger, gamlefirmaordningerogordningervia
fagforeningerog lignende.
Vi samlermedarbejderens forskellige løsninger,hvis
deterdetbedste, eller ladermedarbejderenbeholdede
forskelligeordninger,derhardestærkestekonditioner,
hvisdeterdenoptimale løsning.Trods forskellige
leverandører fårmedarbejderendenbedstesamlede
løsning–præsenteretpåenoverskueligmåde,der
skaberoverblik.
Vedpensionsopsparingerdenrigtige fordelingmellem
aktierogobligationervigtig.Denrigtige fordeling
ermeget individuel.Denafhængerbådeafkundens
risikotoleranceogrisikovillighed.
Rigtigmange ting indgår idennevurdering, fx frie
midler,boligforhold, valgafrealkreditlånmedvidere.
Vihjælpermedarbejderenmedatfindedenrigtige
sammensætningafopsparingen.
Iskadessituationeroplevermedarbejderen, at forsik-
ringsmæglerenudelukkendeerkundensrepræsentant,
deraldrigvilacceptereet tvivlsomtafslag ienskades-
situation,ogvikandaogsågangpågangkonstatere, at
selskabernes førsteafgørelsebliveromgjortvedWillis’
mellemkomst.
